Wwft

De Wwft is de Nederlandse antiwitwaswet (AML) die clientenonderzoek (CDD/KYC) vereist; digitale identiteit maakt veilige onboarding op afstand mogelijk.

De Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) is de Nederlandse antiwitwaswet, ter implementatie van de EU-antiwitwasrichtlijnen. Instellingen die eronder vallen - banken, notarissen, accountants, trustkantoren en meer - moeten clientenonderzoek doen (CDD/KYC), een risicogebaseerde aanpak toepassen (vereenvoudigd clientenonderzoek voor laagrisico-clienten, verscherpt clientenonderzoek voor PEP's en clienten met een link naar hoogrisicolanden), transacties monitoren en ongebruikelijke transacties - herkend aan de hand van objectieve of subjectieve indicatoren - melden bij FIU-Nederland, die vervolgens beoordeelt welke daarvan verdacht zijn. Het toezicht op naleving wordt uitgeoefend door toezichthouders zoals DNB, AFM, BFT en, sinds 1 januari 2026, de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), afhankelijk van de sector. DFEI nam het werk over van het Bureau Toezicht Wwft en het Bureau Economische Handhaving en valt onder het ministerie van Financien in plaats van onder de Belastingdienst, en niet-naleving kan leiden tot bestuurlijke boetes of, in ernstige gevallen, strafrechtelijke handhaving.

De link met vertrouwensdiensten: betrouwbare identiteitsverificatie is de eerste stap van het clientenonderzoek. Digitale identificatie op hoog niveau (een eID op niveau substantieel of hoog, een gekwalificeerd certificaat, of straks de EUDI Wallet) laat Wwft-instellingen clienten op afstand onboarden met sterk bewijs.